Banca y seguros

Tabla de contenidos

El problema no es la falta de personas, es la sobrecarga de procesos
Entonces, ¿Qué es RPA?
Por qué banca y seguros son los sectores donde más valor aporta RPA
Procesos donde la automatización genera impacto desde el primer momento
Más allá del ahorro: el verdadero valor de la automatización
Automatizar no es poner bots sin control
Cómo empezar

En banca y seguros, la presión es constante: más regulación, clientes más exigentes, márgenes ajustados y sistemas que no siempre evolucionan al ritmo del negocio.

En este contexto, muchas organizaciones se hacen la misma pregunta:
¿Cómo podemos ser más eficientes sin poner en riesgo la operación ni disparar los costes?
La respuesta, cada vez más, pasa por la automatización inteligente de procesos, y en particular por RPA con plataformas enterprise como UiPath.

El problema no es la falta de personas, es la sobrecarga de procesos

En entidades financieras y aseguradoras, una parte muy relevante del trabajo diario sigue siendo:

Copiar y validar datos entre sistemas
Revisar documentos manualmente
Ejecutar controles repetitivos
Preparar informes regulatorios
Gestionar excepciones que podrían evitarse

No son tareas estratégicas, pero consumen miles de horas al año y generan:

Cuellos de botella
Errores humanos
Retrasos en el servicio al cliente
Frustración en los equipos

Aquí es donde la automatización aporta valor real.

Entonces, ¿Qué es RPA?

RPA permite que robots de software ejecuten tareas repetitivas exactamente igual que lo haría una persona:

Usan las mismas aplicaciones
Siguen las mismas reglas
Trabajan 24/7
No cometen errores por cansancio o carga de trabajo

La diferencia es que lo hacen más rápido, de forma consistente y totalmente trazable.

Con plataformas como UiPath, estos robots no son scripts aislados, sino parte de un modelo operativo gobernado, seguro y escalable.

Por qué banca y seguros son los sectores donde más valor aporta RPA

No todas las industrias obtienen el mismo impacto con RPA. Banca y seguros destacan por tres motivos claros:

1. Procesos altamente estructurados

Muchos procesos siguen reglas claras: validaciones, conciliaciones, comprobaciones, cálculos, reporting.

2. Sistemas legacy que no siempre “hablan” entre sí

RPA permite automatizar sin reemplazar sistemas core, reduciendo dependencia de desarrollos complejos.

3. Alta exigencia regulatoria

Cada acción debe quedar registrada. RPA aporta trazabilidad y control, algo clave para auditorías y cumplimiento.

Procesos donde la automatización genera impacto desde el primer momento

Sin entrar en casos técnicos, estos son algunos de los procesos donde las entidades financieras y aseguradoras suelen ver resultados rápidos:

Onboarding de clientes y KYC
Procesamiento de préstamos, pólizas y renovaciones
Conciliaciones contables y cierres financieros
Gestión de siniestros y reclamaciones
Reporting regulatorio y controles internos

En muchos casos, automatizar solo una parte del proceso ya permite:

Reduccir tiempos de ciclo
Liberar capacidad en equipos clave
Mejorar la experiencia del cliente final

Más allá del ahorro: el verdadero valor de la automatización

Las organizaciones que automatizan consiguen:

Procesos más predecibles
Menos dependencia de picos de trabajo
Mejor calidad de datos
Equipos centrados en tareas de valor
Mayor capacidad de escalar sin crecer en estructura

En otras palabras: una operativa más resiliente.

Automatizar no es poner bots sin control

Uno de los errores más comunes es pensar que RPA es solo “instalar robots”.

Una automatización bien planteada requiere:

Selección correcta de procesos
Gobierno y control desde el inicio
Alineación entre negocio e IT
Visión de escalabilidad

Por eso, cada vez más organizaciones buscan partners especializados, capaces de combinar tecnología, conocimiento del sector y enfoque estratégico.

Cómo empezar

Para muchas entidades, el mejor punto de partida no es un despliegue masivo, sino:

Identificar procesos con alto volumen y bajo valor añadido
Validar impacto con un primer caso controlado
Medir resultados reales
Escalar con una hoja de ruta clara

Este enfoque reduce riesgos y acelera el retorno. McKinsey y PwC estiman que 30–36% de las instituciones financieras a nivel mundial han incorporado RPA a escala en tareas estructuradas , y la tendencia ha crecido desde entonces.

La magnitud de los beneficios varía según la escala del programa de automatización, pero los casos de éxito muestran un ROI rápido y significativo. Por ejemplo, Banco Santander logró su payback en menos de 12 semanas al automatizar front y back-office con 150 bots . En otro caso, Johnson Controls (sector financiero-industrial) implementó 135 robots UiPath y consiguió ahorrar $18 millones y 900.000 horas en un año . Y compañías aseguradoras tradicionales como Generali han podido ahorrar “millones de euros” en costos operativos mientras transforman la experiencia tanto de empleados como de clientes.

Conclusión

En conclusión, la tecnología RPA con UiPath está redefiniendo los procesos bancarios y de seguros. Los datos demuestran reducciones de tiempo drásticas: procesos que pasan de días a horas o minutos, ahorros cuantiosos en costes operativos: miles de horas y millones de euros al año y mejoras en la calidad: menos errores, cumplimiento más sencillo. Todo ello permite a bancos y aseguradoras reasignar recursos a actividades de mayor valor añadido como por ejemplo: atención al cliente, análisis, etc. y escalar sus operaciones de forma eficiente. Como resume un directivo tras una exitosa implementación: "Nuestros clientes siempre ganan con la automatizacion inteligente, y nuestros empleados ahora pueden enfocarse en un trabajo más estratégico mientras los robots manejan las tareas tediosas". Los números y casos presentados respaldan que la automatización robótica, bien aplicada, se ha convertido en una palanca clave de eficiencia y competitividad en el sector financiero.